一、信用卡单笔金额超限
当信用卡单笔交易金额超过信用卡额度的90%时，银行会对此类交易保持高度警惕。因为正常消费往往不会集中在某一笔大额交易上，而是会在不同场景、不同时间段进行多次小额消费。如果持卡人经常进行大额单笔交易，且金额接近或超过信用卡额度，银行会怀疑其存在套现嫌疑。

二、频繁在同一家商户刷卡
信用卡套现往往与商家的POS机紧密相关。如果持卡人经常在同一家商户的同一个POS机上刷卡，尤其是在短时间内频繁进行交易，这种行为很容易引起银行的注意。因为正常消费者不太可能只在一家商户进行大量消费，这种异常的交易模式很容易让银行联想到套现。

三、非正常营业时间刷卡
正常营业时间一般是早上9点到晚上22点，这是大部分人的正常消费时间。然而，如果持卡人经常在非正常营业时间，如半夜两三点进行刷卡交易，这种行为很容易引起银行的怀疑。因为这种时间段的交易很可能不是正常消费所需，而是套现行为的一部分。

四、刷空信用卡
空的信用卡，即信用卡余额为零或接近零的状态，在银行系统中被视为高风险债务警戒线。如果持卡人经常将信用卡刷至空卡状态，并且不及时还清欠款，这种行为会给银行留下不良印象。无论持卡人是否真的存在套现行为，这种不健康的消费习惯都会使其进入银行的风控系统。

综上所述，银行在识别信用卡套现行为时，主要会关注单笔交易金额、交易商户、交易时间以及信用卡的使用情况等方面。如果持卡人的交易行为存在以上所述的异常模式，银行会对其进行进一步的风险评估，并可能采取相应的风控措施。因此，持卡人应该合理使用信用卡，避免进行可能引起银行怀疑的交易行为。